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商业银行操作风险管理指引
[双击自动滚屏] 文章来源:酒钢大发棋牌游戏官网中心   发布者:风险稽核部   通告时间:2017/2/21 17:20:05          
 
华夏银行业监督管理委员会关于修改
 
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的支配  
 
华夏银行业监督管理委员会决定对《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》犯如下修改: 
同、首先条修改为:“啊现实防范风险,推动商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》,制订本指引。” 
第二、先后三条第一款第(其三)起修改为:“重要投资者个人、重要管理人员或者同其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和第二代以内旁系亲属关系)共同直接决定或间接控制的;” 
增加一款,作为第二款:“前款所因企事业法人包括除商业银行外的其他经济机构。” 
其三、先后十二条增加一款,作为第三款:“根据审慎监管的要求,银监会可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比重。” 
四、第二十二条修改为:“ 银监会按本指引的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管,为期或不定期进行检查,重要检查商业银行对集团客户授信管理制度的建设、实行情况和信贷信息系统的建设。” 
五、第二十四条修改为:“商业银行在被集团客户授信前,应通过查询贷款卡信息和其他合法途径,充分掌握集团客户的负债信息、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等重要事项,防止对集团客户过度授信。”  
六、第二十五条修改为:“商业银行给集团客户授信后,应及时把授信总额、为期以及受信人的合法代表人、关联方等信息登录到银行业监管部门要其他相关单位的信贷登记系统,并且应作好集团客户授信后信息收集与理工作,集团客户贷款的变化、经营财务状况的非常变化、重要管理人员的改变以及集团客户的违规经营、被起诉、欠息、逃废债、提供虚假资料等重要事项必须立即登录到本行信贷信息管理系统。” 
七、第二十七条修改为:“银监会建立大额集团客户授信业务统计和风险分析制度,连视个别集团客户风险状况进行通报。” 
八、第二十九条修改为:“商业银行应同信誉好的会计事务所、律师事务所等中介机构建立稳定的工作合作关系,必要时应要求授信对象出具经商业银行认可的中介机构的相关意见。” 
依照决定从发布的日起实行。 
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》根据本决定作相应修改并对条款顺序作相应调整后,再发布。

 
商业银行集团客户授信业务风险管理指引
 
(华夏银行业监督管理委员会2003年第5令颁布实施 根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的支配》修正)   

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